資産運用相談のご案内
お金のことなんでも
ぎふしんへご相談ください
ライフプランに合わせた資産の色分け
将来のライフプランに合わせて、資産を3つに色分けしてみましょう。
色分けすることで、どのような金融商品を選べばいいかも分かってきます。
近い将来使う目的があるお金は、安定した「ためる」商品を
マイホーム資金や子どもの教育資金など、使う期限がある「ためる」「そなえる」お金です。
元本保証されている商品や、リスクが小さく安定的な収益が期待できる商品を中心に組み合わせましょう。
当面は使う予定がないお金は、中長期的に「ふやす」お金に
ゆとりあるセカンドライフのために「ふやす」、老後の医療・介護費のために「そなえる」、
家族のために「のこす」など、将来に向けて中長期的に運用していきたいお金です。
使う目的と運用する期間によって、商品を選びましょう。
「ふやす」値動きのある商品で上手に資産形成
「そなえる」毎月決まった金額をコツコツ積み立てて運用
「のこす」大切な家族にお金を遺したい
「ためる」「ふやす」をバランスよくセットにした商品
投資信託または外貨預金＋円定期預金を組み合わせ、バランスよく資産運用
各種お問合せ先
令和5年11月1日現在
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